大學(xué)生迷上賭博3月欠下40余萬高利放貸偽裝成民間借貸

2019-05-18 11:28:15來源：成都商報(bào)

小王是四川省內(nèi)某大學(xué)的一名大學(xué)生，因迷上賭博，喜歡高消費(fèi)，多次通過網(wǎng)貸平臺(tái)找人頻繁借錢，后經(jīng)過借貸人多次“轉(zhuǎn)貸”，3個(gè)月后，小王再也無力償還，最后寫下35萬欠條。

據(jù)辦案民警介紹，事后，犯罪嫌疑人更是利用虛假借款協(xié)議和銀行資金走賬流水等，將高利放貸偽裝成民間借貸，向法院提起民事訴訟，逼迫小王還債，不過小王自稱，自己實(shí)際上拿到手的錢，不到10萬元。

5月17日，紅星新聞?dòng)浾邚乃拇铣漤槕c警方獲悉，小王家人報(bào)案后，南充市區(qū)兩級(jí)公安機(jī)關(guān)迅速成立專案組開展深入調(diào)查，一舉抓獲犯罪嫌疑人5人，打掉該“校園貸”團(tuán)伙。

大學(xué)生沉迷賭博

陷入“校園貸”

小王是四川省某大學(xué)學(xué)生，2017年9月，因沉迷賭博，又喜歡高消費(fèi)，小王便想到了“校園貸”。

后經(jīng)人介紹，小王聯(lián)系上網(wǎng)絡(luò)放貸人夏某某，夏某某一聽小王是在校大學(xué)生，在對小王的身份信息和家庭住址進(jìn)行核實(shí)后，很快給小王放貸2000余元，并要求小王承擔(dān)30%周息的高額利息，雙方隨后簽訂了虛假的借款協(xié)議。之后，為了賭博以及個(gè)人揮霍，小王又找到夏某某多次借錢。

辦案民警介紹，2017年11月，借貸產(chǎn)生的高額利息讓毫無經(jīng)濟(jì)來源的小王無力還款。之后，夏某某為了保障自己的利益，將小王“轉(zhuǎn)單”給同伙陳某某，示意小王從陳某某處以高額利息借款，還清之前的債務(wù)“平賬”。其后，陳某某又用同樣的手法將小何“轉(zhuǎn)單”給團(tuán)伙成員李某某、劉某某。

2017年12月，夏某某等人拿著虛假借款協(xié)議向小王的父母催債，在賓館內(nèi)脅迫小王寫下35萬余元的欠條，并準(zhǔn)備將小王在網(wǎng)上平臺(tái)的借款信息清除恢復(fù)其貸款信用，讓其繼續(xù)其他網(wǎng)貸平臺(tái)借款還債。

截至到2017年12月，短短3個(gè)時(shí)間，小王已負(fù)債40余萬。

2018年3月，犯罪嫌疑人劉某某利用虛假借款協(xié)議和銀行資金走賬流水等，將高利放貸偽裝成民間借貸，向法院提起民事訴訟，逼迫小王還債。

小王事后告訴辦案民警，其欠下的40余萬債務(wù)，自己實(shí)際上拿到手的不到10萬元。2018年4月16日，小王及其家人到公安機(jī)關(guān)報(bào)案，警方當(dāng)天即立案展開偵查。

網(wǎng)貸騙局套路滿滿

相關(guān)嫌疑人被逮捕

隨著調(diào)查的不斷深入，民警發(fā)現(xiàn)了和小王有著同樣遭遇的大學(xué)生小陳。

2017年11月11日，團(tuán)伙成員陳某某通過中介推送，接收到借款客戶小陳，小陳因急需借款還清其他小貸公司的貸款欠款，向犯罪嫌疑人陳某某借款15000元。陳某某提出一個(gè)月支付7000元利息并要求小陳寫下44000元的欠條，承諾小陳只要按期歸還借款，只需還22000元，如逾期，就會(huì)以44000元作為借款本金找她還錢。

隨后，犯罪嫌疑人陳某某通過支付寶給小陳轉(zhuǎn)賬44000元后，立馬就安排人從小陳處取回28800元，并扣押了小陳的身份證。

2017年12初，小陳在其父親的陪同下找到陳某某要求按期還款，不料陳某某對之前約定矢口否認(rèn)，當(dāng)場拿出欠條和銀行轉(zhuǎn)賬記錄，要求小陳必須還款44000元，否則就要法院起訴。因小陳家人態(tài)度堅(jiān)決，雙方經(jīng)協(xié)商還款24000余元了解此事。

警方經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，從2017年6月份開始，夏某某等5人陸續(xù)進(jìn)入網(wǎng)貸行業(yè)，結(jié)成利益團(tuán)伙。半年后，為擴(kuò)大網(wǎng)貸業(yè)務(wù)，夏某某、陳某某、李某某同出資成立所謂的工作室，聘請了工作人員，分工明確，審核、放貸和催款都有專人負(fù)責(zé)，通過網(wǎng)絡(luò)、中介人員聯(lián)系等方式放貸，是一個(gè)打著“網(wǎng)貸”幌子，實(shí)則通過人身威脅、語言恐嚇等方式實(shí)施“套路貸”詐騙違法犯罪活動(dòng)的犯罪團(tuán)伙。

警方提醒：

在上述案件中，該犯罪團(tuán)伙利用在校大學(xué)生沉迷賭博、超前消費(fèi)后急需用錢的心理，哄騙大學(xué)生簽訂虛假借款協(xié)議，刻意制造銀行資金走賬流水將借款大學(xué)生套牢。

為達(dá)到索要高額利息的目的，誘導(dǎo)脅迫大學(xué)生不斷轉(zhuǎn)貸還清之前的債務(wù)，連續(xù)惡意壘高債務(wù)。

當(dāng)大學(xué)生債臺(tái)高筑無力償還時(shí)，人身威脅、語言恐嚇、到學(xué)校滋擾、向大學(xué)生家人催債，或到法院起訴向借款人施壓，以達(dá)到侵占被害人或其近親屬財(cái)產(chǎn)的目的，給受害人及其家人造成巨大的心理壓力和經(jīng)濟(jì)損失。

目前該案已移交檢察機(jī)關(guān)審查起訴。犯罪嫌疑人夏某某、陳某某、劉某某被依法執(zhí)行逮捕，李某某、高某某被依法取保候?qū)彙?/p>

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